TRAINING FINANCIAL PLANNER

1. DESKRIPSI PELATIHAN FINANCIAL PLANNER

Pelatihan Financial Planner memiliki peran yang sangat penting dalam membantu individu maupun organisasi dalam merencanakan, mengelola, dan mengoptimalkan keuangan secara lebih terarah, terukur, dan berkelanjutan. Di tengah kondisi ekonomi yang dinamis dan penuh ketidakpastian, kemampuan perencanaan keuangan menjadi kunci untuk mencapai stabilitas finansial, baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang. Tanpa perencanaan keuangan yang baik, seseorang atau perusahaan berisiko mengalami pengelolaan dana yang tidak efektif, pemborosan, hingga kesulitan dalam mencapai tujuan finansial. Melalui pelatihan ini, peserta dibekali pemahaman mengenai pengelolaan arus kas, perencanaan investasi, manajemen risiko keuangan, perencanaan pensiun, serta strategi pengelolaan aset dan liabilitas. Dengan kompetensi financial planner yang baik, peserta dapat membantu klien atau organisasi dalam mengambil keputusan keuangan yang lebih bijak, terencana, dan berorientasi pada pencapaian tujuan finansial jangka panjang. 

2. TUJUAN DAN MANFAAT PELATIHAN FINANCIAL PLANNER

2.1 TUJUAN PELATIHAN

1. Meningkatkan pemahaman peserta tentang konsep dan prinsip perencanaan keuangan (financial planning).
2. Membekali peserta dengan kemampuan menyusun rencana keuangan jangka pendek, menengah, dan panjang.
3. Mengembangkan keterampilan dalam pengelolaan arus kas, aset, dan liabilitas secara efektif.
4. Meningkatkan kemampuan analisis kebutuhan dan tujuan finansial individu maupun organisasi.
5. Membantu peserta memahami strategi investasi, manajemen risiko, dan perencanaan pensiun.

2.2 MANFAAT PELATIHAN

1. Membantu pengelolaan keuangan menjadi lebih terarah dan terencana.
2. Meningkatkan kemampuan dalam mencapai tujuan finansial secara efektif.
3. Mengurangi risiko kesalahan dalam pengambilan keputusan keuangan.
4. Meningkatkan literasi dan kesadaran finansial peserta.
5. Membantu optimalisasi aset dan pendapatan secara berkelanjutan.
6. Mendukung stabilitas keuangan pribadi maupun organisasi dalam jangka panjang.

3. MATERI PELATIHAN FINANCIAL PLANNER

1. Pengantar Financial Planning
   • Konsep dasar perencanaan keuangan
   • Peran dan fungsi financial planner
   • Tujuan financial planning dalam kehidupan pribadi dan bisnis
2. Dasar-Dasar Keuangan
   • Prinsip pengelolaan keuangan
   • Time value of money
   • Hubungan pendapatan, pengeluaran, aset, dan liabilitas
3. Analisis Kondisi Keuangan
   • Identifikasi arus kas (cash flow)
   • Penyusunan neraca keuangan pribadi/bisnis
   • Analisis kesehatan finansial
4. Perencanaan Anggaran (Budgeting)
   • Teknik penyusunan anggaran
   • Pengendalian pengeluaran
   • Strategi efisiensi keuangan
5. Perencanaan Investasi
   • Jenis-jenis instrumen investasi
   • Profil risiko investor
   • Strategi diversifikasi portofolio
6. Manajemen Risiko Keuangan
   • Risiko keuangan dan cara mitigasinya
   • Asuransi sebagai alat proteksi keuangan
   • Emergency fund dan perencanaan darurat
7. Perencanaan Pensiun
   • Konsep financial independence
   • Strategi persiapan dana pensiun
   • Simulasi kebutuhan pensiun
8. Perencanaan Pajak (Tax Planning)
   • Dasar-dasar perpajakan
   • Strategi efisiensi pajak yang legal
   • Dampak pajak dalam perencanaan keuangan
9. Perencanaan Warisan dan Aset
   • Manajemen aset jangka panjang
   • Perencanaan distribusi warisan
   • Perlindungan aset keluarga/bisnis
10. Studi Kasus dan Simulasi Financial Planning
    • Analisis kasus keuangan nyata
    • Penyusunan financial plan lengkap
    • Evaluasi dan feedback peserta

4. PESERTA PELATIHAN FINANCIAL PLANNER

1. Financial Planner / Konsultan Keuangan
   Untuk meningkatkan kompetensi dalam menyusun perencanaan keuangan yang komprehensif bagi klien.
2. Staff dan Manager Keuangan (Finance Staff & Manager)
   Agar mampu mengelola keuangan perusahaan secara lebih strategis dan terencana.
3. Akuntan dan Accounting Staff
   Untuk memperluas pemahaman dalam analisis keuangan dan perencanaan finansial jangka panjang.
4. Investment Advisor / Konsultan Investasi
   Untuk meningkatkan kemampuan dalam memberikan rekomendasi investasi yang sesuai profil risiko klien.
5. Banker dan Staff Lembaga Keuangan
   Seperti bank, asuransi, dan fintech yang terlibat dalam pengelolaan produk keuangan.
6. Entrepreneur dan Pemilik Bisnis
   Agar mampu mengelola arus kas, investasi, dan pengembangan aset bisnis secara optimal.
7. Human Resource (HR) Manager
   Untuk membantu perencanaan benefit karyawan, dana pensiun, dan kesejahteraan finansial.
8. Perencana Pajak (Tax Consultant)
   Untuk mengintegrasikan strategi perencanaan pajak dalam financial planning klien.
9. Individu yang Ingin Mengelola Keuangan Pribadi dengan Lebih Baik
   Untuk meningkatkan literasi dan kemampuan perencanaan keuangan pribadi.
10. Siapa pun yang Ingin Berkarier di Bidang Perencanaan Keuangan
    Baik pemula maupun profesional yang ingin menjadi financial planner bersertifikasi.

5. Tempat dan Waktu Pelaksanaan Pelatihan Financial Planner 

5.1. Tempat Pelatihan Financial Planner

Tim Ahli kami siap membantu Anda mewujudkan impian menjadi Financial Planner Profesional melalui program diklat yang fleksibel dan terpercaya.

Untuk Anda yang memilih Public Training di Kota Bali, kam juga menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Beberapa di antaranya adalah Palembang, Lampung, Batam, Jakarta, Bogor, Bandung, Yogyakarta, Solo, Semarang, Magelang, Surabaya, Malang, Lombok, Balikpapan, Makassar, Manado, hingga Jayapura. Bahkan, kami juga telah membuka kelas di Malaysia, Singapura, Thailand, dan Hongkong.

Kenyamanan dan fokus peserta menjadi prioritas kami. Karena itu, seluruh sesi pelatihan dilaksanakan di hotel berbintang minimal bintang 3, bekerja sama dengan jaringan hotel ternama seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, dan PHM Hospitality. Dengan suasana pelatihan yang nyaman, peserta dapat lebih maksimal menyerap materi dari trainer berpengalaman.

Bagi perusahaan atau instansi yang menginginkan program lebih eksklusif, tersedia pilihan Inhouse Training. Tim kami siap datang ke lokasi Anda di seluruh Indonesia, dengan biaya yang fleksibel sesuai anggaran, jumlah peserta, durasi, serta lokasi pelatihan. 

5.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Financial Planner di Tahun 2026

Program diklat ini dirancang agar efisien sekaligus efektif. Pelatihan biasanya berlangsung selama 2 hari penuh, masing-masing 8 jam per hari, baik untuk sesi tatap muka maupun online. Namun, jadwal tetap fleksibel—bisa menyesuaikan kebutuhan dan ketersediaan peserta. Untuk kemudahan, kami juga menyediakan pilihan tanggal pelaksanaan setiap minggu.

Januari	Februari	Maret	April
16 -17 Januari	13 – 14 Februari	5 – 6 Maret	24 – 25 April
Mei	Juni	Juli	Agustus
21 – 22 Mei	11 – 12 Juni	16 – 17 Juli	20 – 21 Agustus
September	Oktober	November	Desember
17 – 18 September	8 – 9 Oktober	12 – 13 November	17 – 18 Desember

Dengan format yang terstruktur, trainer yang profesional, serta lokasi yang representatif, diklat ini menjadi langkah tepat untuk meningkatkan kompetensi, kredibilitas, dan peluang karir Anda di dunia pariwisata.

Kami juga memahami bahwa setiap peserta maupun perusahaan memiliki kebutuhan yang berbeda. Karena itu, kami menyediakan fleksibilitas penjadwalan. Peserta dapat memilih dari jadwal reguler yang tersedia setiap minggu, atau mengajukan request khusus untuk penyesuaian tanggal maupun durasi pelatihan. Baik dalam bentuk Public Training maupun Inhouse Training, kami siap memfasilitasi agar pelatihan berjalan sesuai kebutuhan Anda, sehingga pembelajaran tetap efektif, nyaman, dan memberikan hasil maksimal.

6. Jenis Pelatihan 

Untuk memudahkan peserta, program pelatihan Financial Planner kami hadir dalam berbagai pilihan yang fleksibel. Ada dua jenis layanan utama yang bisa Anda pilih, yaitu Public Training dan Inhouse Training. Dari masing-masing layanan tersebut, tersedia pula dua metode pelatihan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan:

6.1. Tatap Muka (In-Class Training)

Peserta mengikuti pelatihan langsung bersama trainer dalam satu ruangan. Kelebihan metode ini adalah interaksi yang lebih intens, diskusi lebih mendalam, serta suasana belajar yang kondusif. Seluruh pelatihan tatap muka kami selenggarakan dengan SOP terbaik, sehingga peserta tetap merasa aman dan nyaman.

6.2. Daring (Online Training)

Bagi peserta yang ingin lebih praktis, tersedia metode pelatihan secara online melalui platform Zoom Meeting. Dengan metode ini, peserta tetap bisa berinteraksi langsung dengan trainer, tanpa perlu datang ke lokasi. Dengan kombinasi tersebut, Anda memiliki 4 pilihan jenis pelatihan:

1. Public Training Tatap Muka
2. Public Training Daring (Online)
3. Inhouse Training Tatap Muka
4. Inhouse Training Daring (Online)

Fleksibilitas ini memungkinkan Anda memilih format yang paling sesuai dengan waktu, kebutuhan, dan kenyamanan, tanpa mengurangi kualitas pembelajaran maupun hasil diklat.

7. Metode Training di Bali

Agar proses pelatihan berjalan interaktif, menyenangkan, dan mudah dipahami, program Pelatihan Financial Planner ini kami dirancang dengan berbagai metode pembelajaran yang variatif. Setiap metode memiliki tujuan dan manfaat yang saling melengkapi, sehingga peserta bisa mendapatkan pengalaman belajar yang maksimal. Berikut penjelasannya:

1. Diskusi
   Peserta diajak untuk aktif bertukar pikiran dan pengalaman. Dengan diskusi, peserta tidak hanya menerima materi, tetapi juga dapat belajar dari perspektif orang lain.
2. Coaching
   Trainer memberikan arahan dan bimbingan personal untuk membantu peserta menemukan solusi atas tantangan yang dihadapi, sekaligus mengembangkan keterampilan kepemimpinan sebagai seorang profesional.
3. Presentasi
   Peserta dilatih untuk menyampaikan ide atau informasi secara jelas dan percaya diri. Keterampilan ini sangat penting bagi peserta saat memimpin sebuah tim dan berinteraksi dengan banyak orang.
4. Tanya Jawab
   Sesi interaktif ini memberi kesempatan peserta mendiskusikan materi yang belum dipahami, sehingga pembelajaran menjadi lebih mendalam dan relevan dengan kebutuhan.
5. Brainstorming
   Peserta dilibatkan dalam kegiatan pemecahan masalah secara kreatif, mencari ide-ide baru, serta menemukan solusi praktis yang bisa diterapkan dalam dunia kerja nyata.
6. Ice Breaking
   Untuk menjaga semangat dan konsentrasi, trainer menyelipkan aktivitas ringan yang menyegarkan suasana. Metode ini membuat suasana pelatihan lebih cair, energik, dan menyenangkan.
7. Studi Kasus
   Peserta diberikan contoh nyata dari situasi yang sering dihadapi seorang Profesional di tiap bidang terkait. Dari sini, peserta dilatih untuk menganalisis masalah, mengambil keputusan, dan menerapkan strategi yang tepat.

Dengan kombinasi metode pembelajaran tersebut, setiap peserta akan mendapatkan pengalaman belajar yang aktif, praktis, dan aplikatif, sehingga siap menjadi seorang yang profesional dan kompeten.

8. Instruktur Pemateri Pelatihan

8.1. Belajar Langsung dari Praktisi Berpengalaman

Pelatihan ini dibawakan oleh trainer profesional dan praktisi berpengalaman yang telah lama berkecimpung di dunia training dan diklat. Dengan jam terbang tinggi, mereka tidak hanya menguasai teori, tetapi juga memahami kondisi nyata di lapangan.

8.2. Materi yang Relevan dan Aplikatif

Setiap pemateri menghadirkan pembelajaran yang praktis, penuh insight, dan langsung dapat diterapkan. Peserta akan mendapatkan tips, strategi, hingga best practice yang terbukti sukses di dunia kerja.

8.3. Pendekatan Personal & Interaktif

Para pemateri tidak hanya “mengajar”, tetapi juga menjadi coach dan mentor yang siap membimbing peserta. Melalui diskusi, studi kasus, hingga simulasi nyata, peserta akan dilatih untuk berpikir kritis, percaya diri, dan siap menghadapi tantangan sebagai seorang praktisi profesional

8.4. Dibimbing oleh Ahli yang Kredibel

Dengan latar belakang akademis dan pengalaman profesional yang mumpuni, pemateri kami menjamin proses pembelajaran yang bermutu, inspiratif, dan menyenangkan.

9. Investasi Pelatihan

Mengikuti program Training Financial Planner adalah sebuah investasi berharga untuk meningkatkan kompetensi dan membuka peluang karir di dunia profesional. Besaran biaya pelatihan tentu dapat menyesuaikan dengan beberapa faktor, seperti durasi pelatihan, jumlah peserta, metode yang dipilih, serta lokasi penyelenggaraan. Berikut adalah gambaran umum anggaran investasi pelatihan:

9.1. Pelatihan di Dalam Negeri

1. Metode Tatap Muka

• Public Training: mulai dari Rp 4.500.000 – 9.200.000
• Inhouse Training: mulai dari Rp 1.200.000 per peserta

1. Metode Daring (Online Training)

• Public Training: mulai dari Rp. 3.750.000
• Inhouse Training: mulai dari Rp 550.000 per peserta

9.2. Pelatihan di Luar Negeri

• Malaysia & Thailand: mulai dari Rp 17.000.000
• Singapura: mulai dari Rp. 18.000.000
• Hongkong: mulai dari Rp 25.000.000

Selain itu, kami juga membuka peluang penyelenggaraan pelatihan di berbagai negara lain seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika Serikat, Inggris, Spanyol, dan destinasi internasional lainnya.

10. Fasilitas Pelatihan Training di Bali

PT Diorama Sukses Bersinergi  menyediakan Fasilitas Lengkap Training yang dirancang untuk memberikan pengalaman belajar yang nyaman, profesional, dan berkesan. Setiap peserta dapat memilih layanan sesuai kebutuhan, baik Public Training maupun Private Training (tatap muka), dengan fleksibilitas penyesuaian bagi individu, instansi, maupun perusahaan.

Selama pelatihan, peserta akan mendapatkan berbagai fasilitas eksklusif, antara lain:

1. 2x Coffee Break + 1 Lunch setiap hari untuk menjaga energi dan konsentrasi.
2. 2 Hari Pelatihan intensif dengan materi aplikatif dan berbobot.
3. Bimbingan langsung dari Expert Trainer berpengalaman di bidangnya masing-masing.
4. Sertifikat resmi pelatihan sebagai bukti kompetensi profesional.
5. Perlengkapan pelatihan (ATK) untuk mendukung kegiatan belajar.
6. Backpack eksklusif yang nyaman dan stylish.
7. Modul pelatihan lengkap (hardcopy & softcopy) agar mudah dipelajari kembali.
8. Souvenir menarik sebagai kenang-kenangan berharga.
9. Dokumentasi kegiatan (hardcopy & softcopy) sebagai arsip dan portofolio peserta.
10. Transportasi selama pelatihan jika dibutuhkan, khusus untuk mendukung mobilitas dengan lebih nyaman.

Dengan fasilitas yang lengkap ini, kami memastikan peserta tidak hanya mendapatkan pengetahuan dan keterampilan praktis, tetapi juga pengalaman berharga yang menunjang perjalanan karier sebagai Tour Leader profesional.

11. Informasi Pendaftaran Training 

Segera ambil kesempatan untuk meningkatkan kompetensi Anda sebagai Praktisi Financial Planner yang berpengalaman. Dapatkan informasi detail mengenai biaya, jadwal, dan paket pelatihan yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Hubungi segera Tim Marketing PT Diorama Sukses Bersinergi di 0813-1888-5447 dan tingkatkan peluang karir terbaik Anda sekarang juga.